Токенизация активов: как это работает и какие возможности открывает

Сейчас стейблкоины доминируют в секторе RWA, занимая более $170 млрд рынка. Для сравнения, токенизированные ценные бумаги и государственные облигации оцениваются в $2,2 млрд. С развитием этого направления растут возможности и для других видов активов, что открывает новые перспективы для инвесторов и финансовых учреждений. После него токены компании становятся доступны криптоинвесторам и начинается процесс привлечения инвестиций. Токенизация реальных активов (Real World Assets) позволяет привлекать инвестиции из криптомира в офлайн-бизнес, находить новую аудиторию, сокращать расходы на заключение сделок.

Tether запустил платформу токенизации реальных активов для массового пользования

В 2023 году объем рынка токенизированных активов составил $310 млрд, а по прогнозам аналитиков, к 2030 году этот показатель может достичь $16 трлн, что составит 10% мирового ВВП. Технология токенизации обладает огромным потенциалом для глобального распространения, как показывают статистические данные. Объем рынка токенизированных активов в 2022 году достиг $310 млрд, а по прогнозам экспертов, к 2030 году этот показатель может вырасти до $16 трлн, что составит 10 % мирового ВВП. Токенизированные активы могут привлекать повышенное внимание финансовых регуляторов, поскольку они могут обладать свойствами ценных бумаг.

Что такое токенизация активов компании и как это работает?

Регуляторы уделяют повышенное внимание токенизированным активам, поскольку они часто обладают характеристиками финансовых ценных бумаг. Это может отпугивать некоторых инвесторов, так как высокие требования к соблюдению законодательства создают определенные барьеры для проектов, использующих токенизацию. В этой статье мы рассмотрим текущее состояние токенизации активов, ее преимущества и риски, а также то, как она работает.

Платформы для токенизации активов

Другие токены могут предоставлять право на голосование по вопросам, связанным с управлением проектом или компанией, на получение дивидендов, на получение скидок на товары и услуги, предлагаемые компанией, выпустившей токены, и пр. Вы можете токенизировать эту картину, превратив её стоимость в 1 миллион токенов, каждый из которых представляет $1. Эти токены могут быть проданы или куплены, и владельцы токенов становятся совладельцами картины. В плане токенизации использование распределительного реестра означает повышенную безопасность хранящейся в сети информации. Например, сведений о собственниках, платежных данных и другой конфиденциальной информации. Например, вы хотите инвестировать в здание, офисные помещения которого сдаются аренду.

• По сути сферы распространения оцифровки активов ограничиваются только человеческой фантазией и наличием нормативной базы.
• Ранее под термином “токенизация” подразумевалась технология, позволяющая обеспечивать электронным платежам высокую степень безопасности при помощи шифрования данных.
• А вот компания Tokeny Solutions токенизировала футбольный клуб AS Monaco, выпустив токены для болельщиков и инвесторов, что позволило им стать частичными владельцами клуба и получить доступ к эксклюзивным предложениям.
• Благодаря этому синтетические активы дают возможность торговать, к примеру, акциями или сырьем без фактической их покупки.
• Компания IWI Global заведуют золотыми месторождениями в Азии, Африке и Южной Америке.

Составив портрет целевой аудитории, вы продумываете маркетинговую стратегию. Она поможет привлечь нужных покупателей и оценить затраты на их привлечение. Смарт-контракт — это цифровой договор между продавцом и покупателем, который действует в блокчейне. Смарт-контракт устанавливает правила цифровой сделки, контролирует исполнение обязательств обеими сторонами и автоматически выполняет условия договора при совершении определенных действий. Например, право на совершение сделки у инвестора появляется после того, как он вносит залог или подтверждает свою платежеспособность.

Калифорнийский стартап Propy помогает заключать сделки по покупке и продаже реальной недвижимости, основываясь на технологии блокчейн. Стоимость сделки составила 36 ETH, что на момент заключения сделки превышало 93 тысячи долларов. Средний и малый бизнес обычно выпускает токены на уже существующей платформе.

На данный момент существует не много программных решений, способных токенизировать активы, и большинство из них пока еще находятся на стадии концепции или существуют в виде прототипов. Сам термин токен переводится как “жетон” или “ярлык” и частично поясняет функции токена и то, как работает токенизация. Жетон наделяет владельца возможностью совершить то или иное действие или предоставляет право на получение определенных услуг. Например, цифровой токен можно сравнивать с жетоном метро, наделяющим владельца правом проезда.

Например, для выпуска NFT подойдет площадка OpenSea —  самый популярный NFT-маркетплейс, где токены продают и обычные пользователи, и компании. Невзаимозаменяемый токен обычно создают для какого-то уникального актива, ценность которого напрямую зависит от его неповторимости. Например, NFT чаще всего используют при токенизации произведений искусства.

Web3 провозглашается воротами в обновленную, децентрализованную сеть, где власть переходит от ориентированных на прибыль компаний к самим пользователям посредством технологии блокчейна. Заметным спадом стал крах рынка криптовалют в 2022 году, вызванный несколькими крахами криптовалют и заметными случаями мошенничества. Это привело к усилению контроля со стороны регулирующих органов и росту общественного интереса к Web3. Если вернуться к вопросу о доверии, то в случае с блокчейном покупателю ценных бумаг (токенов) нужно будет доверять лишь эмитенту и регистратору (обычно это государственные органы, например, SEC в США). Благодаря этому можно значительно упростить и удешевить процесс, а также повысить его безопасность.

Разобрались, зачем еще бизнес во всем мире токенизирует недвижимость, золото и овощи, а также собрали лучшие практики. Токенизация становится одним из ключевых аспектов криптовалютного мира. Эксперты считают, что она станет будущим блокчейн-технологий, а токенизация реальных активов может превратиться в индустрию триллионных масштабов к 2030 году. Сам процесс токенизации включает запись права собственности на актив или его часть в блокчейн-реестр. После того как актив продается, смарт-контракт автоматически обновляет информацию о новом владельце. Токенизированные активы, напротив, представляют собой реальные активы, которые были оцифрованы в виде токена на блокчейне.

Она превращает права на традиционные активы, такие как золото или недвижимость, в цифровые активы, которые можно торговать или хранить на блокчейне. Например, владелец токена может иметь долю в люксовом пентхаусе и торговать ею, как акциями. Сейчас существует несколько платформ, позволяющих токенизировать любой актив на основе смарт-контрактов. Любой желающий может выпустить токены, которые должны будут передавать право на владение каким-либо активом. Но с учетом текущих возможностей это будет не более, чем устная договоренность о том, что владелец актива (продавший токен) по требованию инвестора (купившего токен) передаст ему актив в право собственности.

Благодаря этому можно принести ликвидность на рынке, где раньше это было просто невозможно. Несмотря на то, что токенизация акций компании — это, на первый взгляд, проще, чем токенизация маршрутов сухогруза, на самом деле токенизация акций компании является одним из самых сложных направлений в силу своих юридических аспектов. Токенизация услуг по своей сути схожа с токенизацией недвижимости и товаров, однако вместо физической площади или товаров, держатель токена получает право на безусловное пользование услугами компании-эмитента. ‍ Этот отчет был подготовлен по заказу Ava Labs и предоставляется только в информационных целях, без каких-либо заверений или гарантий. Ничто из этого не является одобрением со стороны Ava Labs, Inc., Avalanche Foundation Limited или любой из их соответствующих дочерних компаний или аффилированных лиц, а также никаких инвестиционных или финансовых рекомендаций. Пожалуйста, ознакомьтесь с этим Уведомлением и проведите собственное исследование, чтобы должным образом оценить риски и преимущества любого проекта.

Помогая стартапам и венчурным фондам привлекать капитал через продажу цифровых токенов. Токенизация активов несет в себе дополнительную ценность, то есть дает продавцу и покупатели привилегии, которых они лишены при торговле обычными активами на бирже. Например, токенизация позволяет бизнесу привлекать инвестиции из криптомира, автоматизирует сделки, помогает распространять товары новым способом. Вот главные преимущества и риски токенизации реальных активов для бизнеса.

Механика токенизации схожа с эмиссией обычных акций или облигаций, когда вы собираетесь выйти на биржу и сделать предложение инвесторам. Вам нужно понять, откуда будут браться токены, как будет регулироваться их эмиссия и зачем пользователи будут ими владеть и торговать. Такой путь подойдет крупным компаниям, у которых свои требования к безопасности и свои технологические решения. За последние 96 часов крупные инвесторы приобрели 140 миллионов токенов Polygon (POL), что вызвало повышенный интерес к потенциальному изменению цены. Например, токен может быть создан для унции серебра и выполнять роль ее цифрового аналога.

Токенизация активов позволяет гораздо быстрее заключать сделки, убирая из цепочки бюрократический ад, так как вся необходимая информация занесена в смарт-контракт. Токенизация открывает практически безграничные возможности, но для начала она должна быть доработана. На сегодняшний день токен и блокчейн выступают, скорее, средством сбора финансирования для реализации подобных проектов. Сам токен не имеет юридической силы, поэтому инвесторам приходится рассчитывать только на честность его разработчиков. В худшем случае вложенные в токен средства могут быть потрачены не по назначению и инвестор безвозвратно теряет свои деньги. Важным аспектом является различие между токенизированными и синтетическими активами.